Распространённые способы работы мошенников в банковской сфере

С высоким развитием кредитных программ появилась масса мошенников, желающих заполучить легкие деньги. Они используют многочисленные способы и ухищрения, обманывая банки. Существуют схемы избитые, которыми пользуются уже пару десятков лет, а так же появляются новые виды обмана, распознать которые достаточно сложно.

Подделка документов
Один из самых старых и часто применяемых афер среди мошенников. Несмотря на то, что жертв этой схемы великое множество, банки все равно попадаются на неё с завидной регулярностью. Суть аферы заключается в следующем:

подделка фотографии в паспорте;
предоставление фальшивой справки о доходах;
подготовка полного пакета документов с последующей подачей в банк.
Данная группа хоть и самая распространённая, но все же мошенники именно на этом чаще всего попадаются службе безопасности банка. В данном случае нужно помнить, что за подделку документов грозит статья 327 УК РФ.

Оформление кредита на лицо не имеющее определенного места жительства
В данном случае мошенника сложно уличить, так как невозможно найти лицо, на которое взят кредит, а внешность и имена нигде не замечены. Суть схемы следующая:

Осуществляется поиск лица без прописки или зависимого от наркотических средств и алкоголя.
Подготавливается его приемлемый внешний вид.
Выдаются на руки поддельные документы.
Оформляется кредит.
Подобные лица, как правило, выполняют всю работу за минимальную плату, искать их нет смысла.

Оформление автокредита
При подставном оформлении автокредита используются вышеописанные схемы по отдельности или обе одновременно. В итоге мошенники получают вместо денежных средств транспортное средство.

Автокредит получить намного проще, чем потребительский, ведь в этом случае автомобиль выступает в качестве залога.
Овердрафт от карт, оформленных несовершеннолетними лицами
Не так давно появился новый вид мошенничества, совершаемый руками несовершеннолетних без их ведома. Через социальные сети мошенники просят ребёнка за небольшую плату оформить на себя дебетовую карту в банке и положить на неё наличные, которые предоставляют аферисты.

После этого карта передаётся мошенникам, которые совершают овердрафт дебетовой карты в кредитную. Так, положив 10 тыс. руб., сразу же можно снять 20 тыс. руб., в чем и заключается нажива.

Подставная фирма
Ещё один новый способ мошенничества заключается в открытии подставной фирмы, занимающейся, например, продажей компьютерной техники. Такая фирма не имеет клиентов, но есть поддельные документы и масса подставных лиц. От них направляются в банк документы на приобретение техники. Так присваиваются одобренные банковские средства. При этом магазин остаётся ни при чем, ведь он становится жертвой.

Назад